นักลงทุน Thrift Savings Plan ที่ติดอยู่กับกองทุน C และ S อย่างหนาและบาง (ลงทุนในช่วงเวลาที่ดีและไม่ดี) ได้ทำการรวมกลุ่ม จำนวนที่เพิ่มขึ้นคือเศรษฐีที่สร้างตัวเอง ลงทุนในกองทุนดัชนีตั้งแต่วันแรกแม้กระทั่งในช่วงเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่ เมื่อปรากฎว่าหุ้นถูกขายครั้งใหญ่
กองทุน C ลงทุนใน 500 บริษัทที่ใหญ่ที่สุดในตลาดหุ้นสหรัฐฯ
โดยติดตาม S&P 500 กองทุน S ติดตามตลาดที่เหลือในสหรัฐฯ ก่อนหน้านี้เราได้ยินจากนักลงทุนคนหนึ่งที่บอกว่าตัวเลขในกองทุน S (หุ้นขนาดเล็ก) ไม่รวมกัน เราไปหาผู้เชี่ยวชาญและปรากฎว่าผู้ถามและอาจมีคนอื่นๆ อีกจำนวนมากที่ติดตามกองทุนนี้กำลังเดินผิดทาง สำหรับ ข้อมูลเพิ่มเติมคลิกที่นี่
วันนี้ประเด็นคือกองทุน C ที่ใหญ่ที่สุดในบรรดากองทุนดัชนี คุณอาจมีเงินบางส่วนหรือทั้งหมดอยู่ในนั้น (และถ้าไม่มี คุณก็น่าจะมี) แต่คุณเข้าใจจริงๆ ไหมว่ามันคืออะไร? กองทุนดัชนีคืออะไร? วันนี้ในรายการวิทยุ Your Turn ของเรา Arthur Stein นักวางแผนการเงินในพื้นที่วอชิงตัน จะมาพูดคุยเกี่ยวกับ TSP วิธีการทำงาน และวิธีทำให้การลงทุนของคุณได้ผลสำหรับคุณ และหัวเรื่องคือ:
กองทุน C เป็นกองทุนดัชนี แล้วกองทุนดัชนีคืออะไร?
โดย อาร์เธอร์ สไตน์
นักลงทุน TSP ส่วนใหญ่ทราบดีว่ากองทุน C คือ “กองทุนดัชนี S&P 500” แต่ “กองทุนดัชนี” คืออะไร และแตกต่างจาก “ดัชนี” อย่างไร
Insight by ExtraHop: ในการสัมมนาทางเว็บฉบับพิเศษของ Ask the CIO พิธีกร Jason Miller และแขกรับเชิญของเขา Kurt DelBene จาก Department of Veterans Affairs จะดำดิ่งสู่ความไว้ใจเป็นศูนย์และอนาคตของการฝึกอบรมและระบบอัตโนมัติที่ VA นอกจากนี้ Tom Roeh จาก ExtraHop จะนำเสนอมุมมองของอุตสาหกรรม
ดัชนีและกองทุนดัชนีแตกต่างกัน ลูกพี่ลูกน้องอาจจะ แต่ไม่เหมือนกัน
ดัชนีการลงทุนแสดงถึงกลุ่มของหุ้นหรือพันธบัตรและการจัดสรรเป็นเปอร์เซ็นต์ ดัชนีติดตามส่วนใดส่ว หนึ่งของตลาดหุ้นหรือตลาดตราสารหนี้ หรืออาจจะเป็นหุ้นหรือพันธบัตรทั้งหมดที่มีอยู่ คุณไม่สามารถลงทุนในดัชนีได้ คุณสามารถลงทุนในกองทุนดัชนีเท่านั้น
บริษัทดัชนีเป็นผู้ตัดสินใจว่าหุ้นหรือพันธบัตรใดเข้าสู่ดัชนี บริษัทกองทุนจะจ่ายค่าธรรมเนียมให้กับบริษัทดัชนีเพื่อใช้ดัชนี
ดัชนี S&P 500 เป็นตัวแทนของ 500 บริษัทที่ใหญ่ที่สุดในตลาดหุ้นสหรัฐฯ ซึ่งเลือกโดยคณะกรรมการ ทุกๆ ปี จะมีหุ้นบางตัวหลุดจากดัชนีและตัวอื่นๆ ดัชนีนี้แสดงถึงมูลค่าส่วนใหญ่ของตลาดหุ้นสหรัฐฯ (ประมาณร้อยละ 70) ซึ่งมักใช้เป็นตัวแทนสำหรับตลาดสหรัฐฯ ทั้งหมด
กองทุน S ใน TSP เป็นตัวแทนของ Dow Jones US Completion Index ดัชนีนั้นรวมหุ้นเกือบทั้งหมดของบริษัทในสหรัฐฯ ลบด้วย 500 ในดัชนี S&P 500 (กองทุน C) ไม่มีการทับซ้อนกันระหว่างกองทุน C และ S
เกณฑ์สำหรับการรวมไว้ในดัชนี S&P 500 ได้แก่ การมีภูมิลำเนาในสหรัฐฯ มูลค่ามากกว่า 6 พันล้านดอลลาร์ มีสภาพคล่องเพียงพอ ราคาหุ้นที่เหมาะสม โฟลตสาธารณะอย่างน้อย 50 เปอร์เซ็นต์ (ไม่ต้องถาม) ดุลภาคธุรกิจ และรายได้ในอดีต
ผลตอบแทนของดัชนีที่รายงานอาจแตกต่างจากผลตอบแทนของกองทุนดัชนีที่รายงาน ขึ้นอยู่กับว่ามีการเสนอราคาคืนหรือผลตอบแทนทั้งหมด
Price return: การเปลี่ยนแปลงมูลค่าของดัชนีโดยไม่รวมเงินปันผลที่บริษัทจ่าย ผลตอบแทนของดัชนี โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อรายงานเป็นรายวัน รายสัปดาห์ หรือรายเดือน มักไม่รวมถึงมูลค่าที่เพิ่มขึ้นจากเงินปันผลที่ลงทุนใหม่ กำไรจากการขายหุ้น และดอกเบี้ย
ผลตอบแทนรวม: รวมการเปลี่ยนแปลงในมูลค่าของดัชนี บวกกับผลประโยชน์ของการนำเงินปันผล กำไรจากการขายหุ้น และดอกเบี้ยกลับมาลงทุนใหม่
ตัวอย่างเช่น ในช่วงหกเดือนแรกของปี 2560:ดัชนี S&P 500 เพิ่มขึ้น 8.2 เปอร์เซ็นต์ จากปี 2239 เป็น 2423 นั่นคือผลตอบแทนของราคา
ราคาหุ้นกองทุน C เพิ่มขึ้น 9.4 เปอร์เซ็นต์จาก 30.9 เป็น 33.8 กองทุนดัชนี S&P 500 อื่น ๆ เพิ่มขึ้นในจำนวนเดียวกัน นั่นคือผลตอบแทนทั้งหมด
ตารางด้านล่างแสดงให้เห็นว่าเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงในดัชนี S&P 500 ลดลง 16 ถึง 28 เปอร์เซ็นต์เมื่อไม่รวมเงินปันผล
แนะนำ ไฮโลไทย
